La Travel Rule, establecida en la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), requiere que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) obtengan, mantengan y transmitan información sobre el originador y el beneficiario en las transferencias de activos digitales. HATOR Exchange, como PSAD registrado ante la CNAD de El Salvador, cumple plenamente con esta normativa.

La Travel Rule se aplica a todas las transferencias de activos digitales realizadas desde HATOR Exchange a wallets externas cuando el monto de la transacción supere los $1,000 USD (o su equivalente en activos digitales). Para transacciones por debajo de este umbral, HATOR puede igualmente solicitar información cuando existan indicadores de riesgo o cuando la normativa local del país receptor así lo requiera.

Para cada transferencia sujeta a la Travel Rule, HATOR recopila la siguiente información del originador (remitente): nombre completo conforme al documento de identidad verificado, número de cuenta o identificador único en HATOR Exchange, dirección de wallet de origen, país de residencia, y número de documento de identidad. Esta información se obtiene del perfil verificado del usuario y se confirma en cada transacción.

HATOR solicita al usuario la siguiente información del beneficiario (receptor): nombre completo del beneficiario, dirección de wallet de destino, tipo de wallet (custodiada por un VASP o no custodiada/self-hosted), nombre del VASP receptor (en caso de wallet custodiada), país de residencia del beneficiario, y relación con el originador. En caso de transferencias a wallets custodiadas por VASPs conocidos, HATOR transmite la información del originador y beneficiario al VASP receptor a través de protocolos seguros de intercambio de información.

Las transferencias a wallets no custodiadas (self-hosted/unhosted wallets) están sujetas a medidas adicionales de verificación, que incluyen: prueba de propiedad de la wallet de destino (cuando sea técnicamente posible), evaluación de riesgo reforzada de la transacción, verificación de que la dirección de destino no está asociada a actividades ilícitas mediante análisis blockchain, y posible solicitud de documentación adicional sobre el propósito de la transferencia.

HATOR se reserva el derecho de retener o rechazar una transferencia cuando: la información proporcionada sea incompleta, inconsistente o no verificable, la dirección de destino esté asociada a actividades ilícitas o entidades sancionadas, el análisis de riesgo de la transacción arroje un resultado desfavorable, o exista una orden o requerimiento de autoridad competente. En caso de retención, el usuario será notificado y se le solicitará información adicional. Los fondos serán devueltos al usuario si la transferencia es definitivamente rechazada, salvo que exista un requerimiento legal que lo impida.